Клиенту Сбербанка отказали в выдаче вклада наличными

02 февраля 2018

Верховный суд посчитал такие действия законными.

Обстоятельства дела следующие. В 2015-м году гражданин Б. перевел со своего расчетного счета в одном из банков на свой счет в Сбербанке 56 млн рублей. На следующий день он захотел снять эти деньги, на что получил запрос от Сбербанка о происхождении средств.

После рассмотрения предоставленных документов Сбербанк отказал клиенту в выдаче наличных.

После этого Б. открыл в Сбербанке несколько срочных вкладов на свое имя, на которые перевел деньги с расчетного счета. Но по окончании сроков вкладов Сбербанк вновь отказал ему в выдаче наличных.

Недовольный таким ходом дела Б. обратился в Смольнинский районный суд г. Санкт-Петербурга с требованием возврата ему его денежных средств, процентов по ним и уплаты неустойки. Однако и районный суд, и суды более высоких инстанций, включая Верховный поддержали решение Сбербанка, указав Б. на то, что он так и не предоставил документы, подтверждающие законность происхождения своих денежных средств. При этом все суды сошлись во мнении, что никто не запрещал клиенту забирать деньги путем безналичного перечисления.

Таким образом, прецедент создан, и банки теперь могут сами решать, выдавать клиенту деньги или нет.  Эксперты уверены, что сомнений банка для отказа клиенту недостаточно, а подталкивание клиентов к осуществлению платных переводов, приведет к зарабатыванию банков на комиссиях.

 

Еще по теме:

Загружаем новости...
Новости компаний
20 декабря 2018, 11:29

Ассоциация «Гардарика» провела бесплатный вебинар по финграмотности в КПК

В интернет-гостиной ZOOM ассоциации кредитных потребительских кооперативов «Гардарика» прошёл бесплатный вебинар «Финансовая грамотность в кредитных кооперативах». Принять в нём участие могли все желающие.  В результате, благодаря удачно выбранному времени проведения вебинара, к участию в нём удалось подключить кредитные кооперативы из дальних регионов России.

19 декабря 2018, 12:19

Избраны новые руководящие органы СРО «Центральное Кредитное Объединение»

Опубликованы данные о персональном составе Совета Саморегулируемой организации кредитных потребительских кооперативов «Центральное Кредитное Объединение», избранного на внеочередном общем собрании, прошедшем 11 декабря 2019 г. Выборы нового состава Совета были вызваны тем, что кооперативы, образованные по территориальному признаку, не имели представителей в Совете.

13 декабря 2018, 12:54

Признание банка «Югра» банкротом оставлено в силе

Девятый арбитражный апелляционный суд отклонил апелляционную жалобу на решение Арбитражного суда г. Москвы о признании банка «Югра» банкротом. Об этом сообщает ТАСС. Ранее КПК.гуру рассказывал, что рассмотрение дела о банкротстве банка «Югра» в связи с публикацией конфиденциальных документов, касающихся деятельности временной администрации банка, было отложено на 4 февраля.

11 декабря 2018, 12:48

Руководители и главные бухгалтеры КПК обсудили актуальные вопросы бухучёта

Национальный учебный центр кредитной кооперации провёл семинар «Актуальные вопросы бухгалтерского учёта, налогообложения и отчётности в КПК». Его участники под руководством директора СРО «Народные кассы-Союзсберзайм» Е. Грудановой и аудитора С. Нючевой рассмотрели актуальные вопросы бухгалтерского учёта и налогообложения кредитных потребительских кооперативов.

Яндекс.Метрика