Центробанк будет приходить внезапно

19 июля 2018

Депутаты приняли в третьем поправки к закону «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», которые дают регулятору право проводить в кредитных (статья 731-1) и некредитных финансовых (пп. 4-10 статьи 765) организациях проверки без предварительного уведомления.

Решение о проведении такой проверки принимается председателем Банка России либо его заместителем.

Основанием для этого является обоснованное предположение о том, что деятельность организации может нанести ущерб ее клиентам и вкладчикам или создать угрозу их законным интересам.

Также Центробанк может провести контрольное мероприятие в случае выявления признаков нарушения кредитной организацией требований законодательства РФ, нормативных актов Банка России и прав клиентов.

Т.е. основанием для внезапной проверки может быть жалоба любого гражданина, который обвинит, к примеру, кредитный потребительский кооператив в нарушении своих прав.

Проверка может производиться удаленно (с использованием систем онлайн-банкинга или через банкомат) или в офисе (в этом случае понадобится присутствие двух свидетелей и применение видеозаписи или фото- и киносъемки).

Принятый закон изменяет порядок взаимодействия Центробанка с правоохранительными органами в части расследования дел о фальсификации отчетности финансовых организаций. Сейчас регулятор обязан направить соответствующие материалы в правоохранительные органы, если организация не устранит в установленный срок выявленные нарушения, связанные с представлением и публикацией отчетности и если есть обоснованные предположения о возможной фальсификации этой отчетности. Принятые изменения предлагают оставить обоснованное предположение о фальсификации отчетности единственным условием для направления Центробанком заявления и материалов в правоохранительные органы.

Закон направлен в Совет Федерации. Он вступит в силу со дня официального опубликования.

 

Еще по теме:

Загружаем новости...
Новости компаний
18 октября 2018, 16:17

НАПКА и «МиР» договорились о сотрудничестве

Соглашение о сотрудничестве заключили саморегулируемые организации Национальная ассоциация профессиональных коллекторских агентств (НАПКА) и «Микрофинансирование и Развитие» («МиР»). Основные цели сотрудничества – защита прав потребителей финансовых продуктов и услуг, предотвращение возможных нарушений прав граждан и повышение уровня доверия физлиц к деятельности СРО. 

18 октября 2018, 12:16

Фонд развития предпринимательства Республики Саха (Якутия) награждён за лучший проект

В номинации II Всероссийского конкурса социально значимых проектов, реализуемых МФО, «Лучший проект микрофинансовой организации в сфере повышения финансовой доступности» (среди некоммерческих МФО) стала  микрокредитная компания «Фонд развития предпринимательства Республики Саха (Якутия)». Церемония награждения состоялась в рамках бизнес-форума MFO RUSSIA FORUM.

17 октября 2018, 18:05

«Домашние деньги» нашли желающих вложиться в них ещё раз

Инвесторы находящейся на грани банкротства и исключённой из госреестра микрофинансовой компании «Домашние деньги», надеясь вернуть потерянные в ней средства, зарегистрировали новую компанию под названием «Рефинансирование долгов». Инициатор этой идеи, руководитель МФК Е. Бернштам в новое предприятие вкладываться не будет, он выступит лишь в качестве консультанта.

17 октября 2018, 10:06

В Чеченской Республике МКК «Баракат» поддерживает малоимущих земляков

Микрокредитная компания (МКК) некоммерческий фонд «Баракат», осуществляющая свою деятельность в Чеченской республике, стала победительницей II Всероссийского конкурса социально значимых проектов, реализуемых МФО. «Баракат» отмечен в номинации «Лучший проект микрофинансовой организации для льготной категории физических лиц и наиболее уязвимых групп населения». 

Яндекс.Метрика