Центробанк будет приходить внезапно

19 июля 2018

Депутаты приняли в третьем поправки к закону «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», которые дают регулятору право проводить в кредитных (статья 731-1) и некредитных финансовых (пп. 4-10 статьи 765) организациях проверки без предварительного уведомления.

Решение о проведении такой проверки принимается председателем Банка России либо его заместителем.

Основанием для этого является обоснованное предположение о том, что деятельность организации может нанести ущерб ее клиентам и вкладчикам или создать угрозу их законным интересам.

Также Центробанк может провести контрольное мероприятие в случае выявления признаков нарушения кредитной организацией требований законодательства РФ, нормативных актов Банка России и прав клиентов.

Т.е. основанием для внезапной проверки может быть жалоба любого гражданина, который обвинит, к примеру, кредитный потребительский кооператив в нарушении своих прав.

Проверка может производиться удаленно (с использованием систем онлайн-банкинга или через банкомат) или в офисе (в этом случае понадобится присутствие двух свидетелей и применение видеозаписи или фото- и киносъемки).

Принятый закон изменяет порядок взаимодействия Центробанка с правоохранительными органами в части расследования дел о фальсификации отчетности финансовых организаций. Сейчас регулятор обязан направить соответствующие материалы в правоохранительные органы, если организация не устранит в установленный срок выявленные нарушения, связанные с представлением и публикацией отчетности и если есть обоснованные предположения о возможной фальсификации этой отчетности. Принятые изменения предлагают оставить обоснованное предположение о фальсификации отчетности единственным условием для направления Центробанком заявления и материалов в правоохранительные органы.

Закон направлен в Совет Федерации. Он вступит в силу со дня официального опубликования.

 

Еще по теме:

Загружаем новости...
Новости компаний
13 августа 2018, 10:16

Председателю СКПК «Увельский» И. Забуге присвоено звание «Заслуженный фермер»

Ассоциация крестьянских (фермерских) хозяйств и сельхозкооперативов (АККОР) присвоила звание «Заслуженный фермер» председателю сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива «Увельский» Челябинской области Ивану Забуге.

СКПК «Увельский», которым И. Забуга руководит с 2004 года, за 18 лет своего существования зарекомендовал себя как надежный и стабильный партнер фермеров района.

6 августа 2018, 13:44

КПК «Касса взаимного кредита» организовал сбор детских вещей и игрушек

Они поступят в благотворительный фонд «Ангел Надежды».

30 июля 2018, 09:34

В Республиканском союзе кооперативов обучались оказанию первой помощи

Занятия проводил врач-методист Центра медицины катастроф.

4 июля 2018, 14:37

Прошло общее собрание членов СРО «Губернское кредитное содружество»

Участники подвели итоги 2017-го года и наметили планы на будущее.

Яндекс.Метрика