Главные новости, Регулирование

Центробанк будет приходить внезапно

19 июля 2018

Депутаты приняли в третьем поправки к закону «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», которые дают регулятору право проводить в кредитных (статья 731-1) и некредитных финансовых (пп. 4-10 статьи 765) организациях проверки без предварительного уведомления.

Решение о проведении такой проверки принимается председателем Банка России либо его заместителем.

Основанием для этого является обоснованное предположение о том, что деятельность организации может нанести ущерб ее клиентам и вкладчикам или создать угрозу их законным интересам.

Также Центробанк может провести контрольное мероприятие в случае выявления признаков нарушения кредитной организацией требований законодательства РФ, нормативных актов Банка России и прав клиентов.

Т.е. основанием для внезапной проверки может быть жалоба любого гражданина, который обвинит, к примеру, кредитный потребительский кооператив в нарушении своих прав.

Проверка может производиться удаленно (с использованием систем онлайн-банкинга или через банкомат) или в офисе (в этом случае понадобится присутствие двух свидетелей и применение видеозаписи или фото- и киносъемки).

Принятый закон изменяет порядок взаимодействия Центробанка с правоохранительными органами в части расследования дел о фальсификации отчетности финансовых организаций. Сейчас регулятор обязан направить соответствующие материалы в правоохранительные органы, если организация не устранит в установленный срок выявленные нарушения, связанные с представлением и публикацией отчетности и если есть обоснованные предположения о возможной фальсификации этой отчетности. Принятые изменения предлагают оставить обоснованное предположение о фальсификации отчетности единственным условием для направления Центробанком заявления и материалов в правоохранительные органы.

Закон направлен в Совет Федерации. Он вступит в силу со дня официального опубликования.

 

Ещё по теме:

Загружаем новости...
Кооперативные новости
22 марта 2019, 14:37

Межрегиональный союз кредитных кооперативов попросил прощения у коллег

Лишённый Центробанком статуса саморегулируемой организации Межрегиональный союз кредитных кооперативов считает решение Банка России несправедливым. Об этом говорится в заявлении, опубликованном на сайте организации. «Горько и стыдно сообщать о постигшей всех нас беде – о лишении нашего союза статуса СРО», – так оценивает ситуацию руководство организации.

22 марта 2019, 14:09

Компания «СМСФинанс» первой в России запустила программу по списанию долгов малообеспеченным гражданам

МФК «СМСФинанс» (головной офис находится в новосибирском Академгородке) простила своим заёмщикам более полумиллиона рублей. Это стало возможным в результате запуска разработанной в компании уникальной программы по оптимизации долговой нагрузки населения, цель которой – оздоровление кредитного климата, повышение платёжной дисциплины и финансовой грамотности заёмщиков.

15 марта 2019, 13:23

Объединения кредитных союзов России и Таиланда подписали Меморандум о взаимопонимании и сотрудничестве

Состоялось подписание Меморандума о взаимопонимании и сотрудничестве между российской Лигой кредитных союзов и Ассоциацией кредитно-сберегательных кооперативов Таиланда. Тайская делегация, состоявшая из представителей кооперативов – членов Ассоциации, во главе с президентом Ассоциации Уеерой Уонгсаном прибыла в Россию с рабочим визитом для обмена опытом.

20 февраля 2019, 16:14

Ассоциация «Гардарика» подвела итоги 2018-го года

В г. Санкт-Петербурге состоялось очередное Общее собрание членов ассоциации «Гардарика», на котором были рассмотрены итоги деятельности организации в прошлом году, проведена ротация членов Совета ассоциации и избран его председатель, утверждены финансовые документы и определены приоритеты дальнейшего развития. Первым же был рассмотрен вопрос о приёме новых членов.

Яндекс.Метрика