Центробанк будет приходить внезапно

19 июля 2018

Депутаты приняли в третьем поправки к закону «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», которые дают регулятору право проводить в кредитных (статья 731-1) и некредитных финансовых (пп. 4-10 статьи 765) организациях проверки без предварительного уведомления.

Решение о проведении такой проверки принимается председателем Банка России либо его заместителем.

Основанием для этого является обоснованное предположение о том, что деятельность организации может нанести ущерб ее клиентам и вкладчикам или создать угрозу их законным интересам.

Также Центробанк может провести контрольное мероприятие в случае выявления признаков нарушения кредитной организацией требований законодательства РФ, нормативных актов Банка России и прав клиентов.

Т.е. основанием для внезапной проверки может быть жалоба любого гражданина, который обвинит, к примеру, кредитный потребительский кооператив в нарушении своих прав.

Проверка может производиться удаленно (с использованием систем онлайн-банкинга или через банкомат) или в офисе (в этом случае понадобится присутствие двух свидетелей и применение видеозаписи или фото- и киносъемки).

Принятый закон изменяет порядок взаимодействия Центробанка с правоохранительными органами в части расследования дел о фальсификации отчетности финансовых организаций. Сейчас регулятор обязан направить соответствующие материалы в правоохранительные органы, если организация не устранит в установленный срок выявленные нарушения, связанные с представлением и публикацией отчетности и если есть обоснованные предположения о возможной фальсификации этой отчетности. Принятые изменения предлагают оставить обоснованное предположение о фальсификации отчетности единственным условием для направления Центробанком заявления и материалов в правоохранительные органы.

Закон направлен в Совет Федерации. Он вступит в силу со дня официального опубликования.

 

Еще по теме:

Загружаем новости...
Новости компаний
20 декабря 2018, 11:29

Ассоциация «Гардарика» провела бесплатный вебинар по финграмотности в КПК

В интернет-гостиной ZOOM ассоциации кредитных потребительских кооперативов «Гардарика» прошёл бесплатный вебинар «Финансовая грамотность в кредитных кооперативах». Принять в нём участие могли все желающие.  В результате, благодаря удачно выбранному времени проведения вебинара, к участию в нём удалось подключить кредитные кооперативы из дальних регионов России.

19 декабря 2018, 12:19

Избраны новые руководящие органы СРО «Центральное Кредитное Объединение»

Опубликованы данные о персональном составе Совета Саморегулируемой организации кредитных потребительских кооперативов «Центральное Кредитное Объединение», избранного на внеочередном общем собрании, прошедшем 11 декабря 2019 г. Выборы нового состава Совета были вызваны тем, что кооперативы, образованные по территориальному признаку, не имели представителей в Совете.

13 декабря 2018, 12:54

Признание банка «Югра» банкротом оставлено в силе

Девятый арбитражный апелляционный суд отклонил апелляционную жалобу на решение Арбитражного суда г. Москвы о признании банка «Югра» банкротом. Об этом сообщает ТАСС. Ранее КПК.гуру рассказывал, что рассмотрение дела о банкротстве банка «Югра» в связи с публикацией конфиденциальных документов, касающихся деятельности временной администрации банка, было отложено на 4 февраля.

11 декабря 2018, 12:48

Руководители и главные бухгалтеры КПК обсудили актуальные вопросы бухучёта

Национальный учебный центр кредитной кооперации провёл семинар «Актуальные вопросы бухгалтерского учёта, налогообложения и отчётности в КПК». Его участники под руководством директора СРО «Народные кассы-Союзсберзайм» Е. Грудановой и аудитора С. Нючевой рассмотрели актуальные вопросы бухгалтерского учёта и налогообложения кредитных потребительских кооперативов.

Яндекс.Метрика