Архив рубрики "Недобросовестные практики"

12 декабря 2018, 15:37

Контрольные закупки Банка России будут оружием в борьбе с мисселингом

На пресс-конференции в г. Екатеринбурге руководитель Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России Михаил Мамута сообщил о том, что с 1 января 2019 года регулятор вводит дополнительный поведенческий надзор над рынком финансовых услуг, в рамках которого будут применяться инструменты «контрольных закупок» и «тайного покупателя».

11 декабря 2018, 14:30

Граждане хотят остановить беспредел финансовых пирамид

В КПК.гуру за поддержкой обратилась группа граждан, которая составила петицию с требованием остановить беспредел финансовых пирамид и финансовых аферистов, прежде всего, за счёт ужесточения действующего законодательства.  Отсутствие соответствующих законов, считают авторы петиции, даёт широкий простор для деятельности мошенников, наживающихся на доверчивости людей.

10 декабря 2018, 18:09

Суд отложил дело о банкротстве банка «Югра» «по вновь открывшимся обстоятельствам»

Арбитражный суд г. Москвы отложил на 4 февраля рассмотрение дела о банкротстве банка «Югра» по вновь открывшимся обстоятельствам. КПК.гуру рассказывал, что на сайте Союза вкладчиков были опубликованы конфиденциальные документы, касающиеся деятельности временной администрации банка. Рассмотрение дела отложено по ходатайству кредитной организации.

6 декабря 2018, 08:29

Сократилось число кредитных кооперативов, не сдавших отчётность

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России опубликовал «Перечень некредитных финансовых организаций, не представивших отчетность по форме 0420001 «Информация о видах и суммах операций с денежными средствами некредитных финансовых организаций»«. Из него следует, что за последние два месяца отчётность не представили пять КПК и один СКПК.

4 декабря 2018, 11:53

Инвесторы МФК «Домашние деньги» считают её финансовой пирамидой

В Министерство внутренних дел, Следственный комитет, Генеральную прокуратуру и Центральный банк направлены обращения, в которых кредиторы микрофинансовой компании «Домашние деньги» просят проверить деятельность её бенефициара и руководства на наличие в их действиях признаков мошенничества и способствовать возврату вложенных средств. Об этом сообщает «Коммерсантъ».

3 декабря 2018, 11:56

На кредитные потребительские кооперативы жалуются всё меньше

В Санкт-Петербурге 28-30 ноября 2018 г. проходила XVII Национальная конференция по микрофинансированию и финансовой доступности «Микрофинансирование: трансформация». Её организаторы – Национальная ассоциация участников микрофинансового рынка (НАУМИР) и Российский микрофинансовый центр (РМЦ). КПК.гуру рассказывает об основных идеях, звучавших с трибуны конференции.

30 ноября 2018, 13:40

В челябинском КПК «Домашний» обнаружили признаки финансовой пирамиды

Центробанк в ходе мониторинга деятельности кредитного потребительского кооператива (КПК) «Домашний», действующего в Челябинске с 2015 года, выявил признаки финансовой пирамиды. Материалы проверки направлены в МВД области. Об этом ИА «Регионы. Информация. Аналитика» рассказали в управлении по надзору за соблюдением федерального законодательства прокуратуры региона.

30 ноября 2018, 10:18

Центробанк выявил случаи вовлечения МФО в создание финансовых пирамид

В Санкт-Петербурге 28-30 ноября 2018 г. проходит XVII Национальная конференция по микрофинансированию и финансовой доступности «Микрофинансирование: трансформация». Её организаторы – Национальная ассоциация участников микрофинансового рынка (НАУМИР) и Российский микрофинансовый центр (РМЦ). КПК.гуру рассказывает об основных идеях, звучащих с трибуны конференции.

Заместитель руководителя главной инспекции Банка России Иван Козлов рассказал о том, что с начала 2018 год Центробанк провёл на микрофинансовом рынке 162 выездные проверки, из которых 108 – в отношении микрофинансовых организаций (МФО), а 42 проверки – в кредитных потребительских кооперативах.

И. Козлов обратил внимание на тот факт, что почти половина совершённых проверок (точнее, 80) пришлась на специализированные проверки, которые проводятся при наличии значительного количества жалоб на участника рынка со стороны его существующих или потенциальных клиентов. И с каждым годом количество таких проверок растёт. Это в том числе связано с увеличением количества видов таких проверок.

При этом И. Козлов сообщил, что Центробанк выявил несколько случаев вовлечения МФО в создание финансовых пирамид.  Правда, отметил он, это единичные случаи. Большинство таких микрофинансовых организаций уже выведены из госреестра, а оставшиеся находятся на этапе исключения из него.

Козлов также назвал признаки финансовых пирамид, которые выделяет регулятор.

Во-первых, это агрессивное привлечение денежных средств. Оно предполагает «гарантированную» доходность существенно выше рыночной, широкий географический охват и распространение рекламы на всех возможных площадках.

Во-вторых, несоответствие объёмов привлекаемых личных сбережений граждан объёмам выдаваемых займов.

В-третьих, признаком финансовой пирамиды может быть кассовый дефицит в компании. Как правило, его вызывает пролонгация договоров привлечения средств и осуществление текущих выплат за счёт вновь привлекаемых клиентов.

Яндекс.Метрика